Aktien kaufen für Anfänger 2025 – Schritt-für-Schritt Anleitung für Einsteiger

Eine Aktie ist ein Eigentumsanteil an einem Unternehmen. Als Aktionär verdienen Sie auf zwei Wegen Geld: durch Kurssteigerungen und durch Dividenden (Gewinnausschüttungen).

Der Aktienkurs bildet sich durch Angebot und Nachfrage an der Börse. Alle verfügbaren Informationen fliessen in die Preisbildung ein: Unternehmenszahlen, Zukunftsaussichten und wirtschaftliche Entwicklungen. Gute Nachrichten führen zu steigenden Kursen, negative zu fallenden.

Der Handel findet an Börsenplätzen statt, wobei in der Schweiz SIX Swiss Exchange dominiert und international die New York Stock Exchange. Privatanleger handeln heute fast ausschliesslich über Online-Broker. Aktienindizes wie der SMI (20 grösste Schweizer Unternehmen wie Nestlé, Roche oder Novartis) oder S&P 500 (500 grösste US-Firmen) messen die Gesamtmarktentwicklung.

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Tipp: Sie können natürlich auch einen anderen günstigen Online-Broker wählen. Unser Depot-Vergleich unterstützt Sie bei der Suche nach dem für Sie passenden Anbieter.

Vor dem ersten Investment müssen Sie Ihr Anlageziel definieren: Geht es um langfristigen Vermögensaufbau oder kurzfristige Gewinne?

Für die meisten Privatanleger empfiehlt sich eine langfristige Perspektive von mindestens 5-10 Jahren. Dies bietet entscheidende Vorteile: Sie können Marktschwankungen aussitzen und vom Zinseszinseffekt profitieren. Beispiel: 300 CHF monatlich über 30 Jahre bei 7% Rendite ergeben 340’000 CHF bei einer Eigeninvestition von nur 108’000 CHF.

Kurzfristiges Trading erfordert fundiertes Marktwissen, ständige Beobachtung und hohe Stressresistenz. Studien zeigen, dass die Mehrheit der Daytrader langfristig Verluste macht.

Den perfekten Zeitpunkt zum Kaufen oder Verkaufen zu finden, ist praktisch unmöglich. Regelmässiges Investieren fester Beträge (Cost-Average-Effekt) führt zu einem durchschnittlichen Einstandskurs und reduziert das Timing-Risiko erheblich.

Diversifikation ist der Schlüssel zum Risikomanagement. Eine breite Streuung über verschiedene Unternehmen, Branchen und Länder reduziert das Risiko erheblich. ETFs (börsengehandelte Indexfonds) bieten mit einem Kauf Zugang zu hunderten Aktien weltweit.

Investieren Sie nur Geld, das Sie langfristig nicht benötigen. Ein Notgroschen von 3-6 Monatsgehältern gehört auf ein Tagesgeldkonto. Vermeiden Sie unbedingt Kredite für Aktieninvestments.

Ihre persönliche Risikotoleranz bestimmt die Portfoliogestaltung. Nicht jeder verkraftet Kursverluste von 50% mental. Die klassische Faustregel: Aktienanteil in Prozent = 100 minus Lebensalter.

Stop-Loss-Orders können zusätzlichen Schutz bieten, indem sie automatisch verkaufen, wenn eine Aktie unter einen festgelegten Kurs fällt. Ein Abstand von 15-20% unter dem Einstandskurs hat sich bewährt.

Die Kontrolle der eigenen Emotionen ist entscheidend für langfristigen Erfolg. Eine schriftlich fixierte Anlagestrategie hilft, in turbulenten Marktphasen einen kühlen Kopf zu bewahren.

ETFs (Exchange Traded Funds) bilden einen bestimmten Aktienindex nach und bieten sofortige Diversifikation mit niedrigen Kosten (typischerweise unter 0,5% pro Jahr).

Die Vorteile von ETFs sind offensichtlich: sofortige professionelle Diversifikation auch mit kleinem Kapitaleinsatz, niedrige Gebühren und minimaler Zeitaufwand. Ein weltweiter Aktien-ETF streut Ihr Vermögen über verschiedene Länder, Branchen und Währungen.

Einzelaktien bieten die Chance auf überdurchschnittliche Renditen, erfordern aber tiefgehendes Wissen: Geschäftsmodelle analysieren, Bilanzen verstehen und Bewertungen einschätzen. Sie tragen das volle Unternehmensrisiko.

Für Einsteiger ist ein breit streuender Weltindex-ETF das ideale Basisinvestment. Eine bewährte Aufteilung sieht 80-90% des Portfolios in ETFs vor, der Rest kann in 3-5 sorgfältig ausgewählte Einzelaktien investiert werden.

Bei der Aktienauswahl sind wichtige Kennzahlen entscheidend. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) setzt den Aktienkurs ins Verhältnis zum Gewinn pro Aktie. Ein KGV von 15 bedeutet, dass Sie das 15-fache des Jahresgewinns für die Aktie zahlen.

Für einkommensorientierte Anleger ist die Dividendenrendite wichtig. Sie zeigt, wie viel Prozent des aktuellen Kurses als Gewinnbeteiligung ausgeschüttet werden. Achten Sie auf Nachhaltigkeit und Kontinuität der Zahlungen.

Die fundamentale Analyse betrachtet das Geschäftsmodell, die Marktposition und Zukunftsaussichten. Wichtige Fragen: Hat das Unternehmen einen nachhaltigen Wettbewerbsvorteil? Wie entwickeln sich Umsatz und Gewinnmargen? Wie hoch ist die Verschuldung?

Der häufigste Fehler ist übermässiges Handeln. Jeder Trade verursacht Kosten, und zu aktives Handeln führt oft zu emotionalen Entscheidungen. Studien zeigen: Je häufiger Privatanleger handeln, desto schlechter ist ihre Performance.

Weitere klassische Fehler sind „Hinterherlaufen“ bei steigenden Kursen und Panikverkäufe in Crash-Phasen. Erfolgreiche Anleger handeln antizyklisch: Sie kaufen bei Kursrückgängen nach und nehmen in Boomphasen teilweise Gewinne mit.

Mangelnde Recherche rächt sich bitter. Kaufen Sie keine Aktien nur aufgrund von Empfehlungen oder oberflächlichen Medienberichten. Besonders gefährlich sind vermeintliche „Insidertipps“ aus dubiosen Quellen.

Führen Sie ein Investmenttagebuch, in dem Sie Kaufentscheidungen mit Begründung festhalten. Dies ermöglicht später eine objektive Bewertung Ihrer Strategie und hilft, aus Fehlern zu lernen.

Den perfekten Zeitpunkt erkennt man immer erst im Nachhinein. Selbst Börsenprofis können Markttiefs und -hochs nicht zuverlässig vorhersagen.

Die Einmalanlage kann bei längerfristiger Perspektive sinnvoll sein. Historisch schneidet dieser Ansatz in etwa zwei Dritteln aller Fälle besser ab als ein schrittweiser Einstieg. Der Grund: Märkte tendieren langfristig nach oben. Diese Strategie erfordert jedoch starke Nerven und einen Zeithorizont von mindestens 10 Jahren.

Eine anfängerfreundliche Alternative ist der schrittweise Einstieg über mehrere Monate. Das Kapital wird in gleiche Tranchen aufgeteilt und regelmässig investiert. Der Vorteil: Der Einstiegskurs mittelt sich, wodurch das Risiko eines kompletten Fehlstarts reduziert wird.

Automatisierte Sparpläne verbinden die Vorteile des Cost-Average-Effects mit minimalem Aufwand. Per Dauerauftrag wird monatlich der gleiche Betrag investiert – unabhängig vom Marktniveau. Viele Broker bieten ETF-Sparpläne ohne Ausführungsgebühren bereits ab 5 CHF monatlich an.

Analysieren Sie Ihre finanzielle Ausgangslage systematisch. Legen Sie zunächst 3-6 Nettogehälter als Notgroschen auf einem Tagesgeldkonto zurück. Nur Geld, das über diese Reserve hinausgeht und langfristig nicht benötigt wird, eignet sich für Aktieninvestitionen.

Eine detaillierte Aufstellung aller Einnahmen und Ausgaben zeigt, welcher Betrag monatlich für Investments zur Verfügung steht. Beginnen Sie mit kleinen monatlichen Beträgen und erhöhen Sie diese mit steigendem Einkommen.

Bestimmen Sie Ihre individuelle Risikotragfähigkeit. Wie würden Sie reagieren, wenn Ihr Investment innerhalb weniger Wochen 30% an Wert verliert? Wer bei diesem Gedanken schlaflose Nächte befürchtet, sollte den Aktienanteil entsprechend begrenzen.

Ein Wertschriften-Depot funktioniert als persönlicher Tresor für Aktien, ETFs und andere Wertschriften. Jeder Kauf, Verkauf und jede Dividendenzahlung wird darüber abgewickelt.

Bei der Auswahl des Depotanbieters sind mehrere Faktoren entscheidend: Gebühren (Depotführung und Transaktionskosten), verfügbares Produktspektrum, Benutzerfreundlichkeit und Kundenservice. Moderne Online-Broker bieten oft kostenlose Depots und niedrige Ordergebühren.

Die Depoteröffnung ist heute vollständig digital möglich: Nach Auswahl eines Brokers füllen Sie online einen Antrag aus und legitimieren sich per Videochat – ein Prozess von etwa 15-20 Minuten. Zur Identitätsprüfung werden Personalausweis und persönliche Daten benötigt.

Parallel zum Depot wird ein Verrechnungskonto eingerichtet für Ein-/Auszahlungen sowie Dividenden und Verkaufserlöse. Vor dem ersten Aktienkauf muss ausreichend Kapital auf diesem Konto verfügbar sein.

Wählen Sie Ihr erstes Investment sorgfältig aus. Bei Einzelaktien analysieren Sie das Geschäftsmodell, die Marktposition und die Gewinnentwicklung. Bei ETFs prüfen Sie den abgebildeten Index, die Streuung und die laufenden Kosten.

Der Kauf erfolgt über die Handelsplattform des Brokers. Jede Wertschrift hat eindeutige Kennungen: VALOR und ISIN. Bei der Auswahl des Handelsplatzes achten Sie auf Liquidität und Handelskosten. Xetra bietet für Standard-Aktien die beste Kombination aus engen Handelsspannen und fairen Gebühren.

Legen Sie die gewünschte Stückzahl fest und wählen Sie die Order-Art. Eine Market-Order wird sofort zum besten verfügbaren Kurs ausgeführt. Sicherer ist die Limit-Order mit einem maximalen Kaufpreis. Für Einsteiger empfiehlt sich die Limit-Order leicht über dem aktuellen Marktkurs.

Nach erfolgreicher Ausführung erhalten Sie eine detaillierte Abrechnung mit allen wichtigen Informationen. Bewahren Sie diese für die eigene Erfolgskontrolle und steuerliche Zwecke sorgfältig auf.

Kosten haben erheblichen Einfluss auf die langfristige Rendite. Ordergebühren beim Kauf und Verkauf variieren stark: Traditionelle Banken berechnen oft zweistellige Frankenkosten oder mehr pro Trade, während Online-Broker Festpreise um 5-10 CHF oder prozentuale Gebühren von 0,25% anbieten.

Die Depotkosten unterscheiden sich ebenfalls: Während viele Online-Broker kostenlose Depotführung anbieten, verlangen klassische Banken oft 20-50 CHF Jahresgebühr.

Der Spread (Differenz zwischen An- und Verkaufskurs) ist eine oft übersehene Kostenkomponente. Bei internationalen Aktien kommen Währungsumrechnungsgebühren von 0,1-1% hinzu.

Die Kostenminimierung sollte Priorität haben: Bei monatlicher Anlage von 500 CHF über 30 Jahre macht ein Prozentpunkt Kostenunterschied mehr als 40.000 CHF Differenz im Endvermögen aus.

Erfolgreicher Vermögensaufbau basiert auf breiter Streuung des Kapitals. Ein ausgewogenes Portfolio mit einem globalen ETF als Basis, ergänzt durch ausgewählte Qualitätsaktien, reduziert Risiken und ermöglicht Teilhabe am weltweiten Wirtschaftswachstum.

Kontinuierliches Lernen ist unverzichtbar. Entwickeln Sie Ihr Wissen durch Fachliteratur und seriöse Informationsquellen weiter. Bleiben Sie kritisch gegenüber „garantierten Gewinnstrategien“.

Geduld und emotionale Disziplin sind Schlüsselkomponenten. Die Börse ist kein Ort für schnelle Gewinne, sondern ein Instrument zum systematischen Vermögensaufbau über Jahrzehnte. Historisch haben sich Aktienmärkte von jedem Rückschlag erholt und neue Höchststände erreicht.