Die besten Online-Broker für Rohstoffe, Devisen & Co.

Der CFD-Handel eröffnet Privatanlegern den Zugang zu einer Vielzahl internationaler Märkte – ohne den Basiswert direkt kaufen zu müssen. Besonders gefragt sind CFDs auf Rohstoffe, Devisen, Indizes, Kryptowährungen und Aktien. Jede dieser Assetklassen bringt eigene Chancen, aber auch spezifische Risiken mit sich.

Rohstoffe wie Gold, Silber, Öl oder Erdgas gehören zu den volatilsten Märkten. Sie reagieren stark auf geopolitische Ereignisse, Konjunkturdaten oder Lagerbestandsberichte. CFDs auf Rohstoffe ermöglichen schnelle Positionswechsel, oft mit hohem Hebel – was sowohl Gewinnchancen als auch Verlustrisiken potenziert.

Der Devisenmarkt ist der grösste und liquideste der Welt, mit einem täglichen Volumen von mehreren Billionen US-Dollar. CFDs auf Währungspaare wie EUR/USD oder GBP/JPY sind rund um die Uhr handelbar (werktags 24/5) und bieten meist enge Spreads. Der Hebel ist hier besonders relevant, da viele Kursschwankungen nur im Promillebereich stattfinden.

Auch Indizes wie der S&P 500 lassen sich per CFD handeln – ideal für Anleger, die auf die Entwicklung ganzer Märkte setzen möchten. Kryptowährungen sind stark schwankungsanfällig, was sie für kurzfristige Strategien interessant macht. Aktien-CFDs wiederum ermöglichen Long- und Short-Positionen auf einzelne Unternehmen – oft sogar mit Hebel und ohne Börsengebühren.

CFDs bieten flexible Handelszeiten – je nach Basiswert auch außerhalb klassischer Börsenzeiten. Die Handelskosten entstehen meist durch Spreads, gelegentlich durch Kommissionen oder Finanzierungskosten (Overnight Fees). Die Hebelwirkung ermöglicht es, mit kleinem Kapital grössere Positionen zu bewegen – doch sie verstärkt auch Verluste.

In der EU unterliegen CFD-Broker der Aufsicht durch nationale Finanzbehörden (z. B. BaFin, CySEC, FCA). Seit den ESMA-Vorgaben von 2018 sind Hebel für Privatanleger begrenzt – z. B. maximal 1:30 für Hauptwährungspaare oder 1:10 für Rohstoffe. Ausserdem sind Schutzmechanismen wie die Nachschusspflichtabschaffung und ein garantierter Stop-Loss häufig verfügbar.

In der Schweiz werden CFD-Broker von der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) reguliert. Die FINMA stellt sicher, dass diese Broker bestimmte Standards einhalten und die Kundengelder geschützt sind, oft durch getrennte Konten.

Nicht jeder CFD-Broker passt zu jedem Anleger – die Unterschiede zwischen den Anbietern sind teils erheblich. Wer erfolgreich mit CFDs auf Rohstoffe, Devisen oder andere Märkte handeln möchte, sollte seinen Broker nach klaren Qualitätsmerkmalen auswählen. Die folgenden Kriterien sind dabei besonders entscheidend:

Ein seriöser Broker verfügt über eine Lizenz einer anerkannten Finanzaufsicht, etwa der FINMA (Schweiz), CySEC (Zypern) oder FCA (Grossbritannien). Diese Behörden stellen sicher, dass der Anbieter Mindeststandards einhält. Zusätzlich sollten Kundengelder auf segregierten Konten geführt und durch Einlagensicherungssysteme geschützt sein. CFD-Broker mit Sitz in der Schweiz genießen eine gesetzliche Einlagensicherung von bis zu 100.000 CHF. 

CFD-Handel ist nicht kostenlos. Anbieter verdienen meist über den Spread – die Differenz zwischen An- und Verkaufskurs – sowie teils über Kommissionen pro Trade. Wer Positionen über Nacht hält, sollte auch die Finanzierungskosten (Swap/Overnight-Gebühr) im Blick haben. Günstige Konditionen machen sich vor allem bei häufigem Handel schnell bemerkbar.

Die Qualität der Handelsplattform ist entscheidend für Analyse, Orderausführung und Benutzerfreundlichkeit. Viele Broker bieten klassische Tools wie MetaTrader 4/5, eigene Webtrader oder mobile Apps. Wichtig sind Funktionen wie Echtzeit-Charts, Indikatoren, One-Click-Trading und stabile Orderausführung – besonders in volatilen Märkten.

Nicht jeder Broker bietet dieselbe Vielfalt an handelbaren CFDs. Wer beispielsweise gezielt Rohstoffe oder bestimmte Exoten im Devisenbereich handeln möchte, sollte darauf achten, dass das Angebot breit aufgestellt ist. Auch Aktien-CFDs, Indizes, Kryptowährungen oder ETFs können für Diversifikation sorgen.

Ein professioneller Broker ermöglicht neben Market- und Limit-Orders auch Stop-Loss-, Take-Profit- und Trailing-Stop-Orders. Einige bieten zusätzlich garantierte Stop-Loss-Orders, mit denen sich maximale Verluste auch bei extremen Marktbewegungen begrenzen lassen – ein wichtiger Schutzmechanismus, besonders bei gehebelten Produkten.

Die Höhe des maximalen Hebels hängt vom Basiswert und der Regulierung ab. In der EU gelten für Privatanleger klare Obergrenzen (z. B. 1:30 bei Forex, 1:10 bei Rohstoffen). Wer professionellen Status nachweist, kann teils höhere Hebel nutzen – muss dafür aber strengere Bedingungen erfüllen. Auch die Margin-Anforderungen – also das Kapital, das pro Position hinterlegt werden muss – variieren von Broker zu Broker.

In der Schweiz hingegen gibt es keine einheitliche, gesetzlich festgelegte Obergrenze für CFD-Hebel. Die maximalen Hebel, die ein Broker anbietet, können je nach Broker und den gehandelten Basiswerten variieren.

Ein kostenloses Demokonto ist ideal, um den Handel risikofrei zu testen und sich mit der Plattform vertraut zu machen. Gute Broker wie Plus500⁵ bieten zudem Lerninhalte, Webinare, Marktanalysen und Trading-Tipps, um ihre Kunden langfristig zu unterstützen – ein klarer Pluspunkt für Einsteiger und Fortgeschrittene.

Gerade bei technischen Problemen oder Fragen zum Konto sollte der Broker schnell und kompetent erreichbar sein – idealerweise per Chat, E-Mail und Telefon. Auch deutschsprachiger Support und klare FAQ-Bereiche sind hilfreich, besonders für weniger erfahrene Trader.

Nicht jeder CFD-Broker passt zu jedem Anlegertyp – denn je nach Handelsstrategie, Erfahrung und bevorzugtem Markt unterscheiden sich die Anforderungen deutlich. Wer seinen Broker passend zum eigenen Profil auswählt, handelt effizienter und vermeidet unnötige Kosten oder Frust.

Wer neu im CFD-Handel ist, sollte auf einen übersichtlichen Einstieg achten. Wichtig sind ein kostenloses Demokonto, eine intuitive Handelsplattform und deutschsprachiger Support. Auch gute Schulungsangebote, Webinare und Marktkommentare helfen beim Einstieg. Beispielhafte Broker für Einsteiger: Plus500⁵, eToro, XTB.

Daytrader und Vieltrader achten auf enge Spreads, schnelle Orderausführung und günstige Kommissionsmodelle. Wichtig sind auch professionelle Plattformen wie MetaTrader oder cTrader, umfangreiche Charttools und API-Zugänge. Empfehlenswerte Broker in diesem Bereich: IG, Admirals.

Wer sich auf Gold, Öl, Silber & Co. spezialisiert, sollte darauf achten, dass der Broker eine grosse Auswahl an Rohstoff-CFDs bietet – idealerweise mit realistischen Spreads und moderaten Finanzierungskosten. Auch saisonale Marktanalysen oder Rohstoff-News sind hilfreich. Geeignete Anbieter: CMC Markets, Saxo Bank, Markets.com.

Beim Devisenhandel zählen enge Spreads, hohe Liquidität, schnelle Ausführung und idealerweise direkter Marktzugang (ECN/STP). Fortgeschrittene Trader profitieren von skalierbaren Hebeln und variablen Spread-Modellen. Gut geeignet sind Broker wie Pepperstone, FXCM oder IG Markets.

Wer bereit ist, grössere Risiken einzugehen, kann sich auf Kryptowährungen, volatilen Aktien-CFDs oder exotischen Indizes konzentrieren. Hier sind hohe Volatilität und rasche Marktbewegungen typisch – der Broker sollte dabei verlässliche Technik und starke Absicherungsmöglichkeiten bieten. Beispiel: Plus500⁵, eToro, Capital.com, Libertex.