Plus500 Erfahrungen: Der CFD-Broker im Test

Plus500⁵ ist eine globale Multi-Asset-Fintech-Gruppe, die sich auf die Bereitstellung fortschrittlicher Handelsplattformen spezialisiert hat. Als technologiebasierter Finanzdienstleister bietet das Unternehmen seinen Kunden den Handel mit verschiedenen Finanzinstrumenten an, darunter Differenzkontrakte (CFDs), Aktien und in den USA auch Termingeschäfte.

Die Geschichte von Plus500 begann 2008 in Haifa, Israel. Seitdem hat sich das Unternehmen zu einem bedeutenden Player im Online-Trading entwickelt und betreut mittlerweile weltweit mehr als eine Million Kunden. Ein wichtiger Meilenstein in der Unternehmensgeschichte war die Notierung an der Londoner Börse, wo Plus500 heute im renommierten FTSE 250 Index gelistet ist.

Plus500 wird von mehreren international anerkannten Aufsichtsbehörden reguliert:

• Financial Conduct Authority (FCA) in Grossbritannien
• Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC – verantwortlich für die Regulierung innerhalb der EU)
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• Monetary Authority of Singapore (MAS)
• Financial Markets Authority (FMA) in Neuseeland
• Seychellen (FSA Lizenz Nr. SD039 – verantwortlich für die Regulierung Schweizer Kunden)

Ein besonders wichtiger Aspekt der Sicherheitsarchitektur ist die strikte Trennung von Kundengeldern und Betriebsmitteln. Die Kundeneinlagen werden auf separaten Bankkonten verwahrt, wodurch sie im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz geschützt sind. Schweizer Anleger profitieren zudem von einer Einlagensicherung von bis zu 20.000 Euro[sic!] pro Kunde.

Die Regulierungsstandards verpflichten Plus500 zu:

• Segregierter Verwahrung der Kundeneinlagen
• Teilnahme am Einlagensicherungsfonds
• Begrenzung der Hebelfaktoren für Privatanleger
• Implementierung eines Negativsaldo-Schutzes
• Einhaltung strenger Datenschutzrichtlinien

Für zusätzliche Sicherheit sorgt die SSL-Verschlüsselung der Website sowie die Option zur Zwei-Faktor-Authentifizierung beim Login. Diese umfassenden Sicherheitsmaßnahmen und die strenge regulatorische Aufsicht machen Plus500 zu einer vertrauenswürdigen Handelsplattform für Anleger.

Das umfangreiche Handelsangebot von Plus500⁵ erstreckt sich über mehr als 2.500 gehebelte CFD-Finanzinstrumente, die Händlern vielfältige Handelsmöglichkeiten eröffnen.

Die Handelsplattform bietet ein breites Spektrum an CFD-Instrumenten auf verschiedene Assetklassen. Trader können mit Differenzkontrakten auf folgende Basiswerte handeln:

Im Devisenhandel stehen mehr als 60 Währungspaare zur Verfügung, wobei der Forex-Markt durch sein hohes Handelsvolumen und seine Liquidität besticht. Bei den Indizes können Trader auf wichtige Benchmarks wie den S&P 500 oder den Dow Jones setzen.

Im Bereich der digitalen Währungen bietet Plus500 CFDs auf zwölf verschiedene Kryptowährungen an, darunter die Marktführer Bitcoin und Ethereum. Eine Besonderheit ist der Krypto10-Index, der die Bewegungen von zehn populären Kryptowährungen gleichzeitig abbildet.

Der Handel mit Krypto-CFDs bietet dabei einige Vorteile:

• Keine Notwendigkeit einer digitalen Wallet
• Schnellere Liquidierungsmöglichkeiten
• Einfacherer Zugriff auf das Handelskonto

Die maximale Hebelwirkung bei Plus500⁵ variiert je nach Kundenstatus und gehandeltem Instrument. Privatkunden können einen Hebel von bis 1:30 nutzen. Für professionelle Trader steht ein Hebel von 1:300 zur Verfügung.

Beim Handel mit Indizes steht beispielsweise ein Hebel von 1:20 zur Verfügung, während im Forex-Bereich Hebel von 1:30 möglich sind. Wichtig zu beachten ist, dass die Hebelwirkung zwar Gewinnchancen vergrössern kann, aber gleichzeitig auch das Verlustrisiko erhöht.

Die Handelsplattform bietet zudem fortschrittliche Risikomanagement-Tools wie garantierte Stops und Trailing-Stops, um Händlern die Kontrolle über ihre gehebelte Positionen zu ermöglichen. Für Einsteiger empfiehlt sich zunächst die Nutzung des kostenlosen Demokontos, um sich mit den verschiedenen Handelsinstrumenten und Hebelmöglichkeiten vertraut zu machen.

Die Handelsplattform von Plus500 zeichnet sich durch ihre intuitive Benutzeroberfläche aus, die sowohl Einsteigern als auch erfahrenen Händlern einen effizienten Zugang zu den Märkten ermöglicht.

Der Plus500 Webtrader bietet eine übersichtliche und moderne Handelsumgebung, die ohne Software-Download direkt im Browser nutzbar ist. Die Plattform ermöglicht den Zugriff auf mehr als 2.500 Handelsinstrumente und stellt Echtzeit-Kurse sowie umfangreiche Analysemöglichkeiten zur Verfügung.

Die mobile Trading-App für Android und iOS bietet dieselben Funktionen wie die Desktop-Version und ermöglicht:

• Handel mit allen verfügbaren Instrumenten
• Echtzeit-Kurse und interaktive Charts
• Positions- und Kontoverwaltung
• Technische Analyse mit verschiedenen Indikatoren
• Push-Benachrichtigungen für Marktbewegungen

Die Handelsplattform ist mit zahlreichen professionellen Tools ausgestattet. Trader können auf eine Vielzahl von technischen Indikatoren und Zeichenwerkzeugen zugreifen, die bei der Entwicklung individueller Handelsstrategien unterstützen.

Für das Risikomanagement stehen folgende Funktionen zur Verfügung:

Ein besonderes Merkmal ist der garantierte Stopp, der zwar mit zusätzlichen Gebühren verbunden ist, aber einen absoluten Schutz vor grösseren Verlusten bietet. Die Plattform ermöglicht zudem die Nutzung eines Wirtschaftskalenders und bietet Echtzeit-Benachrichtigungen über wichtige Marktbewegungen.

Plus500 stellt ein kostenloses Demokonto zur Verfügung, das sich durch mehrere Besonderheiten auszeichnet. Neue Nutzer erhalten ein virtuelles Startkapital von 40.000 USD, mit dem sie alle Funktionen der Plattform unter realen Marktbedingungen testen können.

Besondere Merkmale des Demokontos:

• Zeitlich unbegrenzte Nutzung
• Automatische Aufladung bei einem Kontostand unter 200 USD
• Parallele Nutzung zum Live-Konto möglich
• Zugriff auf alle Handelsinstrumente und Analysewerkzeuge

Die Registrierung für das Demokonto erfolgt unkompliziert über die Webseite und erfordert lediglich eine E-Mail-Adresse sowie die Vergabe eines Passworts. Trader können jederzeit zwischen Demo- und Live-Modus wechseln, was besonders für das Testen neuer Handelsstrategien nützlich ist.

Die Plattform bietet darüber hinaus einen umfangreichen Bildungsbereich mit Tutorials und Handelsleitfäden. Nutzer erhalten regelmässige E-Mail-Updates über Marktentwicklungen und können Preisalarme für verschiedene Handelsinstrumente einrichten. Der Trading-Desk ist in drei Hauptbereiche unterteilt: Kontoverwaltung, Übersicht der handelbaren Basiswerte und den Chartbereich für technische Analysen.

Die Kostenstruktur bei Plus500⁵ unterscheidet sich von traditionellen Brokermodellen durch ein transparentes, hauptsächlich auf Spreads basierendes System. Händler profitieren von einem provisionsfreien Handel, müssen jedoch verschiedene andere Gebührenarten berücksichtigen.

Plus500 finanziert sich primär über Spreads, die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis eines Instruments. Der Broker erhebt keine zusätzlichen Handelsprovisionen, was das Kostenmodell besonders transparent macht. Die Spreads werden in zwei Kategorien unterteilt:

• Dynamische Spreads: Diese passen sich kontinuierlich an die Marktbedingungen an
• Feste Spreads: Bleiben während der Positionshaltung weitgehend konstant

Die genauen Spreadkosten werden bei jedem Handelsinstrument direkt angezeigt und variieren je nach Marktlage und Wertpapierart. Trader können die aktuellen Spreads im «Details»-Bereich jedes Instruments einsehen, was eine präzise Kostenkalkulation vor dem Trade ermöglicht.

Bei Plus500 können folgende zusätzliche Kosten anfallen:

Die Übernachtfinanzierung wird nach folgender Formel berechnet:
Handelsumfang * Eröffnungskurs * Punktewert * Tägliche Übernachtfinanzierung Prozent

Eine Besonderheit stellt die Währungsumrechnungsgebühr dar, die bei allen Trades anfällt, die in einer anderen Währung als der Kontowährung durchgeführt werden. Diese Gebühr wird in Echtzeit in den unrealisierten Gewinn oder Verlust einer offenen Position einbezogen.

Die Inaktivitätsgebühr lässt sich leicht vermeiden, indem sich Trader mindestens einmal pro Quartal in ihr Konto einloggen. Ein aktiver Handel ist dafür nicht erforderlich.

Im Vergleich zu anderen führenden CFD-Brokern positioniert sich Plus500 wie folgt:

XTB:

• Höhere Gebühren für Aktien-CFDs (0,08%)
• Ähnliche Struktur bei Übernacht- und Währungsumrechnungsgebühren

eToro:

• Vergleichbare Gebührenstruktur
• Ebenfalls Übernacht- und Währungsumrechnungsgebühren
• Inaktivitätsgebühr wie bei Plus500

Ein wichtiger Aspekt der Kostenstruktur bei Plus500 ist die Transparenz. Alle anfallenden Gebühren werden vor dem Trade angezeigt und es gibt keine versteckten Kosten. Die Plattform deckt zudem die meisten Zahlungsabwicklungskosten ab, sodass bei Ein- und Auszahlungen in der Regel keine zusätzlichen Gebühren entstehen.

Für das Risikomanagement bietet Plus500 kostenpflichtige garantierte Stop-Loss-Orders an. Diese Option ist mit einem breiteren Spread verbunden, bietet dafür aber absolute Sicherheit bei der Verlustbegrenzung. Diese Funktion ist besonders in volatilen Märkten wertvoll, da sie einen garantierten Ausstiegskurs auch bei starken Kursbewegungen sicherstellt.

Die Handelskosten bei Plus500 sind besonders für aktive Trader interessant, die von den engen Spreads und der provisionsfreien Handelsstruktur profitieren können. Langfristige Investoren sollten besonders die Übernachtfinanzierung in ihre Kostenkalkulation einbeziehen, da diese bei längerer Positionshaltung einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben kann.

Plus500⁵ etabliert sich als zuverlässige Handelsplattform durch seine umfassende Regulierung und robuste Sicherheitsmassnahmen. Die Kombination aus benutzerfreundlicher Oberfläche, vielfältigen Handelsinstrumenten und fortschrittlichen Risikomanagement-Tools macht den Broker für unterschiedliche Händlertypen attraktiv. Besonders die transparente Gebührenstruktur und das kostenlose, unbegrenzte Demokonto unterstreichen den kundenorientierten Ansatz der Plattform.

Die Plattform überzeugt durch ihre technologische Infrastruktur und bietet Händlern alle notwendigen Werkzeuge für fundierte Handelsentscheidungen. Schweizer Trader profitieren von der strengen Regulierung, der Einlagensicherung bis 20.000 Euro und dem mehrsprachigen Kundensupport. Diese Eigenschaften, gepaart mit der intuitiven Bedienung und den umfangreichen Bildungsressourcen, machen Plus500 zu einer überzeugenden Wahl für CFD-Handel.